西南财经大学考研辅导班:西南财经大学2020年专业学位研究生入学统一考试
《金融学综合》考试科目命题大纲
一、考试性质
《金融学综合》是2020年金融硕士（MF）专业学位研究生入学统一考试的科目之一。《金融学综合》考试要力求反映金融硕士专业学位的特点，科学、公平、准确、规范地测评考生的基本素质和综合能力，选拔具有发展潜力的优秀人才入学，为国家的经济建设培养具有良好职业道德、具有较强分析与解决实际问题能力的高层次、应用型、复合型的金融专业人才。
二、考试要求
测试考生对于与金融学和公司金融相关的基本概念、基础理论的掌握和运用能力。
三、考试内容
第一部分 金融学
（一）金融体系概述
● 金融市场的功能
● 金融市场的结构
● 金融市场的分类
● 金融市场工具
● 金融市场的国际化
● 金融中介的功能
● 金融中介的类型
● 金融体系的监管
（二）货币与货币制度
● 货币的产生和演变
● 货币的职能
● 货币的层次和计量
● 货币制度及其演变
（三）理解利率与利率计算
● 利率的分类
● 单利和复利
● 现值和终值的计算
● 到期收益率的计算
利率与回报率的区别
（四）利率决定理论
● 资产需求理论
● 利率决定的债券供求分析
● 利率决定的货币供求分析
（五）利率结构理论
● 利率的风险结构
● 预期理论
● 市场分割理论
● 流动性溢价理论和期限优先理论
（六）汇率与外汇市场
● 外汇市场
● 汇率与汇率制度
● 长期汇率的决定
● 短期汇率的决定
● 外汇市场干预
● 国际收支
● 国际因素和货币政策
（七）股票市场和有效市场假说
● 股票的相关概念
● 股票估值模型
● 理性预期理论及有效市场假说
（八）金融结构的经济学分析
● 金融结构的特点
● 信息不对称和交易成本
● 交易成本与金融结构
● 逆向选择与金融结构
● 道德风险与金融结构
● 金融行业内的利益冲突
（九）银行与金融机构管理
● 银行的资产负债表
● 银行的基本业务
● 银行管理的基本原则
● 银行的风险特征与风险管理
● 银行业的结构与竞争
（十）非银行金融机构
● 证券市场机构
● 保险公司
● 信托公司
● 养老基金
● 共同基金和其它投资基金
● 财务公司
（十一）中央银行
● 中央银行的产生
● 中央银行的职能
● 中央银行的类型与独立性
● 中央银行的业务
● 中国人民银行与美国联邦储备委员会
（十二）货币供给
● 存款货币创造机制
● 存款货币创造能力的限制因素
● 货币供给影响因素
● 货币供给模型
（十三）货币需求
● 货币数量理论
● 凯恩斯理论的货币理论
● 弗里德曼的货币理论
● 货币供给与需求的均衡
● 货币与通货膨胀和通货紧缩
（十四）货币政策与传导机制
● 货币政策工具
● 货币政策目标与实施策略
● 货币政策的传导机制
● 货币政策与财政政策
● 国际收支与货币政策
（十五）金融监管
● 金融监管的经济学分析
● 金融机构监管
● 金融市场监管
● 金融监管的国际合作—巴塞尔协议
第二部分 公司金融
（一）公司金融概述
● 什么是公司金融
● 公司的目标
● 代理人问题
● 金融市场
（二）财务报表分析
● 资产负债表
● 利润表
● 现金流量表
● 比率分析与杜邦恒等式
（三）长期财务计划
● 销售百分比法
● 外部融资与增长
（四）折现与价值
● 货币的时间价值
● 年金与永续年金
● 贷款种类与分期偿还贷款
● 债券的估值
● 股票的估值
（五）资本预算
● 投资决策方法
● 增量现金流
● 净现值
● 回收期法则
● 平均会计报酬率
● NPV估计值
● APV法与FTE法
（六）风险分析、实务期权和资本预算
● 敏感性分析、场景分析和盈亏平衡分析
● 蒙特卡洛模拟
● 实物期权
● 决策树
（七）期权、期货与公司理财期权与公司理财
● 认股权证与可转换债券
● 衍生品与套期保值风险
（八）收购、兼并与剥离
● 收购方案与动机
● 兼并的净值管理与策略
● 杠杠收购与资产剥离
（九）风险与收益
● 风险与收益的度量
● 投资组合
● 风险：系统的和非系统的
● 证券市场线
● 资本资产定价模型
● 无套利定价模型
（十）资本成本
● 权益成本
● 债务成本和优先股成本
● 加权平均资本成本
● 部门与项目资本成本
● 发行成本与加权平均资本成本
（十一）筹集资本
● 证券的承销方式
● IPO抑价之谜
● 租赁
● 新权益发售与公司价值
● 新债务发售与公司价值
（十二）资本结构
● 财务杠杆效应
● MM定理（三种情形）
● 破产成本
● 优序融资理论
● 市场时机理论
（十三）股利与股利政策
● 现金股利与股利派发
● 股利政策起作用吗
● 偏爱低股利、高股利的现实因素
● 股票回购
● 拆股与反向拆股
（十四）短期财务计划与管理
● 短期财务与计划
● 现金和流动性管理
● 信用和存货管理
（十五）国际公司理财
● 外汇市场与汇率
● 国际资本预算
● 国际金融风险分析
四、考试方式与分值
本科目满分150分，其中，金融学部分为90分，公司金融部分为60分，由培养单位自行命题，全国统一考试。
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